一 : 美国SEC网络部门首次对ICO发起欺诈指控

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　　新浪美股讯 北京时间5日早间路透社称，美国证券交易委员会(SEC)周一表示，其新成立的网络部门已首次针对“初始代币发行”(ICO)发起诉讼，指控一家名为PlexCorps的私人控股公司及其两名高管涉嫌欺诈投资者。

　　SEC表示，已获得一项紧急法庭命令，暂停PlexCorps的ICO，后者自8月份以来从数千名投资者那里筹集到1500万美元，并谎称将在不到一个月内提供超过13倍的回报。

　　ICO是一种集资的方法，营办者通过发行数字代币换取广泛使用的加密货币(例如比特币或以太币)或现金，藉此为研发特定的区块链项目筹募资金。但ICO的爆炸式增长已引发了全球监管机构的担忧，认为这种机制缺乏透明度。今年9月，中国已下令全面禁止ICO交易。

二 : 微信宣布严打网络传销与高额返现返利欺诈

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　　网易科技讯 8月1日消息，微信今日宣布，称发现有用户在利用微信关系链，通过微信公众帐号、微信支付实施网络传销、高额返现返利欺诈等违法行为。微信团队表示，对此类违法行为绝不容忍，坚决打击。

　　腾讯表示，网络传销，是指借助互联网传播发展的传销行为，其本质上依然是传销。此前多以网页为载体，近期频频出现在一些网络社交平台上。

　　其特征一般包括有偿加入、组成层级、发展下线、按人提成等。今年5月，徐州警方在腾讯大力配合下，侦破“星火草原”特大网络传销案件，涉案资金2亿余元，涉及人数150多万。而在去年10月，腾讯配合大连警方破获了一起利用微信进行的网络传销案，涉案金额高达170多万元。

　　

 

　　高额返利模式多数表现为消费佣金返现返利、多级多层返现返利等，具备金字塔欺诈、庞氏骗局等特征。其本质属欺诈行为，即以高额返现返利吸引用户参与，以新加入的用户资金来支付此前用户的返现返利，形成层压式的资金链条。

　　今年7月，腾讯配合深圳警方侦破一起以高额返利之名行诈骗之实的案件。本案中，犯罪团伙搭建网络商城，并在微信平台上注册开通“微富云”公众号，以返利105%和多层返利为诱饵，在短短20余天内便骗取大量用户近3000万元的“购物款”。此后，该犯罪团伙仅支付了部分早期参与者的部分“返利”便卷款而逃。目前，该犯罪团伙主要成员已被警方抓获。

　　

 

　　对于高额返利欺诈行为，一经发现，微信公众平台将对相关公众帐号做永久封号处理，并有权拒绝再向该运营主体提供服务。

　　腾讯建议用户遇到此类涉嫌违法的欺诈行为时，应当第一时间进行举报，并通过法律途径维护权益。

三 : 以立法倒逼机制治理信用卡网络欺诈

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　　伪卡、虚假申请、互联网欺诈、失窃卡、账户盗用是信用卡最突出的五大欺诈类型，其中互联网欺诈呈现快速增长态势。

　　中国银行业协会近期发布的《中国信用卡产业发展蓝皮书(2014)》显示，伪卡、虚假申请、互联网欺诈、失窃卡、账户盗用是信用卡最突出的五大欺诈类型，其中互联网欺诈呈现快速增长态势，2014年欺诈损失金额为2245.4万元，比上年增长59.1%。信用卡网络欺诈盛行，致使客户损失金额呈大幅增长态势，这已成为危害百姓生活、影响经济发展、扰乱社会安定的一大顽疾。

　　为了积极应对信用卡网络欺诈现象，近年来，一些金融机构努力创新防控技术，取得了较好成效。然而，在金融和通信、互联网等产业之间融合日益加深的背景下，防范打击信用卡网络欺诈行为，需要多方参与，形成合力。它需要金融机构提高认识，付诸努力，同时，也需要持卡人、商户网站、电信部门等相关主体各尽所能，协调配合。目前来看，尽管相关各方为打造安全用卡环境做了一定工作，但面对严峻的形势，显然还不到位，尤其是金融机构、电信等部门在工作效能上仍存在不小的提升空间。

　　在防范打击信用卡网络欺诈工作中，金融机构、电信等部门理应发挥至关重要的作用，它们的职能作用发挥好了，就有条件从源头上堵塞漏洞。近年来全国各地曝出的一些案例，偏偏暴露出金融机构、电信等部门的工作软肋。曾经参与了此类案件侦办的一线民警面对媒体采访时就曾表示，信用卡网络欺诈犯罪之所以持续多发、高发，根源在于金融机构、电信部门对于反映的安全监管缺乏问题没有源头整治，特别是基层银行、电信等部门，只是转发文件、开展一两个专项检查应付了事，银行卡和通信卡实名制依然得不到很好落实，类似利用网络改号电话行骗的伎俩仍然大行其道，手机银行、网络银行等安全隐患仍然存在。

　　无论是金融机构还是电信等部门，在治理信用卡网络欺诈方面都必须统筹兼顾，竭力关注每一个细微环节，尽力将工作触角一丝不苟地延伸至每一个经营网点。如若其依然沉湎于过去的强势地位，在信用卡网络欺诈的治理上口头重视、内心漠视，其结果，很可能事倍功半，乃至于令自身逐渐地失去口碑，失去市场。

　　最近，有些地方法院判令涉事银行、电信部门承担相应的法律责任，这无疑敲响了警钟。作为金融机构、电信等部门，不能不清醒地意识到，不认真履职并非无伤大碍，而是极有可能引火烧身。所以，与己相关的防控之弦必须时刻绷紧，必须本着对客户、社会以及自身利益负责的态度，竭尽所能地做好自己该做的工作。

　　进一步发挥好金融机构、电信等部门在治理信用卡网络欺诈犯罪中的主体作用，关键还得靠法治思维，需要借助法治手段。当前，亟需通过立法来明确金融机构、电信等部门在维护金融和信息安全工作中的责任，对于因自身产品存在的安全隐患或怠于履行安全监管、源头防范义务，而被不法分子利用实施违法犯罪，导致客户利益遭损的，必须追究金融机构、电信等部门的责任。只有不断完善相应的法规制度，严格落实责任追究机制，才能起到积极的督促作用，倒逼金融机构、电信等部门履行好社会职责，为越来越多的人安全、舒心使用信用卡创造日益良好的市场环境。

四 : 网络招聘欺诈向海归伸黑手

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　　“马上就要回国了，我会通过招聘会、网上信息或者亲戚朋友介绍来找工作。已经在网上投了一些简历了。”正准备从英国回国的李女士这样说到。毕业季又来临，很多学生已经开始为自己回国后就业做打算。但据了解，网上招聘虽然简单方便，但其安全性值得考量。

　　海归频频被骗

　　24岁的小微最近刚从美国留学归来，在网上投了求职简历后，很快就接到“深圳某知名企业招聘负责人”打来的面试电话。对方告诉她被录取了，但需要先参加培训。刚踏入社会的小微相信了这个20分钟的面试电话，只身前往韶关。发现对方竟是传销组织后，她被监禁了起来。她通过手机发送信息，让自己被解救了出来。

　　笔者在查阅相关资料时了解到，并不是每一个人都像小微这样幸运。某国内大型招聘网站上曾链接一家自称是旧金山具有悠久历史的老牌高档酒店的招聘信息。在美国上班，待遇优厚，这吸引了很多的海归。酒店发布录取通知后，应聘者按其要求把交通银行里的资金进行小额转账，但在小额转账的同时，其运用钓鱼软件将大笔资金也转走。受害人被骗的金额均高达十几万，有的甚至更多。

　　网上欺诈主要是一些不法分子在求职网站上发布虚假招聘信息，向求职者索要手续费、押金、保证金、建档等。另外，有部分不法分子利用网上个人信息作案。

　　海归受骗原因多

　　对于现在很多海归轻信网络就业欺诈类的信息，很多诈骗分子也瞄准了海归的现象，北美洲中国学人深圳办事处主任、资深顾问杨霆鹏说：“现在大环境下，海归竞争力下降，而就业环境又很恶劣，就业市场不规范，没有指定专门政策来规范海归就业市场。另外，海归正规就业、创业渠道不多，专业机构欠缺。仅有的专业海归就业机构，又将重点瞄向高端海归和尚未回国的海外学子。由于竞争大，海归急迫求职，但没有专业指导，市场也不健全，海归本身也缺乏对真假网站的辨识能力和警惕性，这都导致海归容易成为被骗的对象。”

　　同时，还有专家认为，因为海归刚回国，对国内情况并不是特别了解，面对就业招聘时会有一些盲目。

　　选择正规网站

　　《国际人才蓝皮书：中国留学发展报告》显示，2012年中国留学生“回流”人数已达23.03万人次，累计回国人数达104.87万人次，中国留学生的“新回国潮”已经到来，海归的就业压力也将越来越大，网络求职也成为求职者的重要渠道之一，如何才能规避其中陷阱尤为重要。

　　对于渴望求职的海归，杨霆鹏提出了自己的建议。他说：“希望留学生们都能够找到专业正规的机构，获得真实的信息，包括人才需求信息，政策信息等。”同时，他还提醒广大回国的留学生，求职时要摆正心态，降低姿态和期望值，从自我提升开始，相信自己，理智求职。

　　有关专家指出，求职时最好选择政府部门开设的正规网站或知名的大型中介网站应聘;投简历前，求职者最好登录工商企业信息系统，查询公司的工商企业注册信息;在填写网上简历时，一些重要的个人资料信息不要外泄;一旦在网上发现企业发布虚假招聘信息，应及时向劳动部门举报。

本文标题：网络欺诈-美国SEC网络部门首次对ICO发起欺诈指控
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