一 : 开放式基金认/申购和赎回价格如何计算

开放式基金认/申购和赎回价格如何计算

股票讯，开放式基金申购、赎回价格是以单位基金资产净值（Net Asset Value，NAV）为基础计算出来的。单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值，其计算公式如下：

单位基金资产净值= (总资产-总负债)/基金单位总数。

。www.61k.com”

认购举例：

一位投资人有100万元用来认购开放式基金，假定认购的费率为1%，基金份额面值为1元，那么

认购费用 =100万元x 1% = 1万元；

净认购金额=100万元-1万元 = 99万元；

认购份额 =99万元÷1.00元 =99万份；

申购举例：

一位投资人有100万元用来申购开放式基金，假定申购的费率为2%，单位基金净值为1.5元，那么

申购费用=100万元x 2%= 2万元；

净申购金额 =100万元-2万元 =98万元；

申购份额 =98万元÷1.50元 = 653,333.33份；

赎回举例：

一位投资人要赎回100万份基金单位，假定赎回的费率为1%，单位基金净值为1.5元，那么

赎回价格 =1.5元x (1-1%) = 1.485元；

赎回金额 =100万x 1.485=148.5万元；

开放式基金认/申购和赎回价格如何计算

股票讯，开放式基金申购、赎回价格是以单位基金资产净值（Net Asset Value，NAV）为基础计算出来的。单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值，其计算公式如下：

单位基金资产净值= (总资产-总负债)/基金单位总数。

认购举例：

一位投资人有100万元用来认购开放式基金，假定认购的费率为1%，基金份额面值为1元，那么

认购费用 =100万元x 1% = 1万元；

净认购金额=100万元-1万元 = 99万元；

认购份额 =99万元÷1.00元 =99万份；

申购举例：

一位投资人有100万元用来申购开放式基金，假定申购的费率为2%，单位基金净值为1.5元，那么

申购费用=100万元x 2%= 2万元；

净申购金额 =100万元-2万元 =98万元；

申购份额 =98万元÷1.50元 = 653,333.33份；

赎回举例：

一位投资人要赎回100万份基金单位，假定赎回的费率为1%，单位基金净值为1.5元，那么

赎回价格 =1.5元x (1-1%) = 1.485元；

赎回金额 =100万x 1.485=148.5万元；

二 : 如何在网上进行申购，赎回。我以前都是跑银行买开放式基金的，现在怀

如何在网上进行申购，赎回。

我以前都是跑银行买开放式的，现在怀孕在家休息，如何不用跑银行就可以买卖基金，还可以进行基金转换。谢谢！

---

在网上买卖基金其实有两种途径：

1、直接在银行的网银上购买：

其实你就可以用这种方法，这种方法等同于到银行柜台办理的业务一样，费率，手续完全一样，只要你开通你购买基金的银行卡的网银（有的银行需要开通转帐功能），登陆到网银，按照提示进行注册，登陆后，找到“基金交易”就可以进行基金的买卖了，非常方便。

2、利用银行卡，在基金公司的网站上开通网上直销业务，可以享受06％（一般情况）的费率优惠。需要3个步骤：

1）根据你要买的基金选择办理银行卡，办理网银转帐手续。

具体的银行卡可以开通网上交易的资料：

兴业卡:广发、易方达、富国、银华、华夏、湘财、嘉实、华安、国投瑞银、南 方、博时、中信、国泰、上投摩根、海富通、汇添富、景顺、大成、国联安、长盛、诺安、泰达荷银。广发卡：广发、易方达、嘉实、东方、（新）华宝兴业。

银联Chinapay CD卡：广发、易方达、富国、银华、华夏、湘财、嘉实、华安、国投瑞银、南方、博时、中信、国泰、泰达荷银、上投摩根、海富通、银河、景顺、国联安、宝盈、诺安。

建行卡：广发、易方达（南方地区）、银华、华夏、嘉实、博时、中信、南方、上投摩根（上海）、鹏华、诺安、融通。华宝兴业

招行卡：博时。

农行卡：易方达、富国、华夏、嘉实、国泰、大成、国联安、交银施罗德、鹏华、长信、长盛、泰达荷银、景顺长城。

北京银行卡：嘉实。

交行卡：交银施罗德、易方达、南方、兴业、

2）登陆银行卡的网上银行，进行注册，下载并安装证书。

3）登陆基金公司的网站，按照提示开通网上直销账户，然后就可以进行基金交易了。

三 : 开放式基金的申购赎回价格是如何确定的？

开放式基金的申购赎回价格是如何确定的？

---

开放式基金申购和赎回的价格是建立在每份基金净值基础上的，以基金净值再加上或减去必要的费用，就构成了开放式基金的申购和赎回价格。

Ø 基金的申购费用为：

申购费用＝申购金额 × 申购费率；

Ø 基金申购的份数为：

申购份数＝（申购金额 –申购费用）/ T日基金单位净值；

Ø 基金的赎回金额为：

赎回金额＝赎回份数×T日基金单位净值；

Ø 基金的赎回费用为：

赎回费用＝赎回金额×赎回费率；

Ø 投资者得到的支付金额为：

支付金额＝赎回金额 - 赎回费用

四 : 博时中证淘金大数据100指数基金：开放日常申购、赎回业务的公告

博时中证淘金大数据100指数型证券投资基金开放日常申购、赎回业务公告

公告送出日期：2015年6月2日

1、公告基本信息

基金名称博时中证淘金大数据100指数型证券投资基金

基金简称博时中证淘金大数据100

基金代码A类：001242 I类份额：001243

基金运作方式契约型开放式

基金合同生效日2015年05月04日

基金管理人名称博时基金管理有限公司

基金托管人名称中国建设银行股份有限公司

基金注册登记机构名称博时基金管理有限公司

公告依据《博时中证淘金大数据100指数型证券投资基金基金合同》、

《博时中证淘金大数据100指数型证券投资基金招募说明书》等

申购起始日2015年6月5日

赎回起始日2015年6月5日

注：（1）本基金为契约型开放式证券投资基金，基金管理人和基金注册登记机构为博时基金管理有限公司（以下简称“本公司”），基金托管人为中国建设银行股份有限公司；

（2）投资者应及时通过本基金销售网点、致电博时一线通95105568（免长途话费）或登录本公司网站查询其申购、赎回申请的确认情况；本基金管理人自基金合同生效之日起15个工作日内向本基金持有人寄送确认书。(www.61k.com］请本基金基金份额持有人注意确认开户时填写的地址是否准确、完整，须包括省、市、区、具体地址及邮政编码等，若需补充或更改，请及时到原开户机构或通过博时基金管理有限公司网站变更相关资料。

2、日常申购、赎回业务的办理时间

投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。开放日对投资者的业务办理时间是9：30-15：00，具体以销售网点的公告和安排为准。

基金合同生效后，若出现新的证券/期货交易市场、证券/期货交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

3、日常申购业务

（1）申购金额限制

投资人申购A类基金份额，首次单笔最低申购金额为人民币500元，追加申购最低金额为人民币100元。投资人申购I类基金份额，首次单笔最低申购金额为人民币1.00元，追加申购最低金额为人民币1.00元。

各销售机构在不低于上述规定的前提下，可根据自己的情况调整首次最低申购金额和追加最低申购金额和追加最低申购金额限制，具体以销售机构公布的为准。

（2）申购费率

对于申购本基金A 类基金份额的特定投资群体，本基金申购费率如下表所示：

表：A类基金份额的特定投资群体的申购费率表

A类基金份额的特定投资群体

申购金额（M）申购费率

M ＜ 100万元 0.48%

100万元 ≤ M ＜ 500万元 0.32%

500万元 ≤ M ＜ 1000万元 0.12%

M ≥ 1000万元 1000元/笔

对于申购本基金A 类基金份额的非特定投资群体，本基金申购费率如下表所示：

表：A类基金份额的非特定投资群体的申购费率表

A类基金份额

申购金额（M）申购费率

M ＜ 100万元 1.20%

100万元 ≤ M ＜ 500万元 0.80%

500万元 ≤ M ＜ 1000万元 0.30%

M ≥ 1000万元 1000元/笔

I类基金份额申购费率：

表：I类基金份额的申购费率表

申购金额（M）申购费率（%）

M ＜ 100万元0.60%

100万元 ≤ M ＜ 500万元0.40%

500万元 ≤ M ＜ 1000万元0.30%

M ≥ 1000万元1000元/笔

本基金的申购费用由申购人承担，不列入基金资产，用于基金的市场推广、销售、登记等各项费用。

（3）其他与申购相关的事项

1）基金管理人可以根据市场情况，在法律法规允许的情况下，调整申购的数量或比例限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案；

2）基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整申购费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

3）特定投资群体指全国社会保障基金、依法设立的基本养老保险基金、依法制定的企业年金计划筹集的资金及其投资运营收益形成的企业补充养老保险基金（包括企业年金单一计划以及集合计划），以及可以投资基金的其他社会保险基金。如将来出现可以投资基金的住房公积金、享受税收优惠的个人养老账户、经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，基金管理人可将其纳入特定投资群体范围。非特定投资群体指除特定投资群体外的其他投资者。

4、日常赎回业务

（1）赎回份额限制

A类份额每个交易账户最低持有基金份额余额为100份，I类份额每个交易账户最低持有基金份额余额为1份。

基金份额持有人在销售机构赎回时，若某笔赎回导致单个交易账户的某一类别基金份额余额少于最低持有基金份额余额时，该类份额余额部分基金份额必须一同赎回。

（2）赎回费率

本基金的A类基金份额、I类基金份额的赎回费率按基金份额持有期限递减，费率如下：

表2：本基金份额的赎回费率

赎回期限（Y）赎回费率

Y ＜ 3个月0.30%

Y ≥ 3个月0

赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。

赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。不低于赎回费总额的25%应归基金财产，其余用于支付登记费和其他必要的手续费。

如法律法规对赎回费的强制性规定发生变动，本基金将依新法规进行修改，不需召开持有人大会。

（3）其他与赎回相关的事项

1）基金管理人可以根据市场情况，在法律法规允许的情况下，调整赎回份额的数量或比例限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。

2）基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整赎回费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

5、基金销售机构

（1）直销机构

博时基金管理有限公司直销机构（含直销中心及直销网上交易）。

投资者如需办理直销网上交易，可登录本公司网站www.bosera.com参阅《博时基金管理有限公司开放式基金业务规则》、《博时基金管理有限公司网上交易业务规则》办理相关开户、申购和赎回等业务。

（2）代销机构

1）代销银行：招商银行股份有限公司,上海浦东发展银行股份有限公司,上海农村商业银行股份有限公司,汉口银行股份有限公司,江苏张家港农村商业银行股份有限公司,江苏吴江农村商业银行股份有限公司,苏州银行股份有限公司,威海市商业银行股份有限公司,晋商银行股份有限公司,中国民生银行股份有限公司,北京银行股份有限公司,哈尔滨银行股份有限公司,河北银行股份有限公司,交通银行股份有限公司,东莞农村商业银行股份有限公司,江苏江南农村商业银行股份有限公司。

2）代销券商：国泰君安证券股份有限公司,中信建投证券股份有限公司,招商证券股份有限公司,广发证券股份有限公司,中信证券股份有限公司,中国银河证券股份有限公司,海通证券股份有限公司,申万宏源证券有限公司,长江证券股份有限公司,安信证券股份有限公司,中信证券（浙江）有限责任公司,湘财证券股份有限公司, 平安证券有限责任公司,万联证券有限责任公司,渤海证券股份有限公司,山西证券股份有限公司,中信证券（山东）有限责任公司,东兴证券股份有限公司,东吴证券股份有限公司,信达证券股份有限公司,方正证券股份有限公司,长城证券有限责任公司,光大证券股份有限公司,广州证券股份有限公司,东北证券股份有限公司,上海证券有限责任公司,大同证券经纪有限责任公司,华安证券股份有限公司,华西证券股份有限公司,国海证券股份有限公司,财富证券有限责任公司,东莞证券有限责任公司,中原证券股份有限公司,东海证券股份有限公司,恒泰证券股份有限公司,国盛证券有限责任公司,申万宏源西部证券有限公司,齐鲁证券有限公司,世纪证券有限责任公司,第一创业证券股份有限公司,华林证券有限责任公司,西部证券股份有限公司,华福证券有限责任公司,华龙证券有限责任公司,中国国际金融有限公司,华鑫证券有限责任公司,中国中投证券有限责任公司,中山证券有限责任公司,江海证券有限公司,中国民族证券有限责任公司,华宝证券有限责任公司,爱建证券有限责任公司,财达证券有限责任公司。

3）其他：杭州数米基金销售有限公司,宜信普泽投资顾问(北京)有限公司,北京恒天明泽基金销售有限公司,深圳市新兰德证券投资咨询有限公司,天相投资顾问有限公司。

6、其他需要提示的事项

投资者欲了解本基金的详细情况，请详细阅读刊登在2015 年4月22日的《中国证券报》和2015年4月27日的《上海证券报》上的《博时中证淘金大数据100指数型证券投资基金招募说明书》，投资者亦可通过本公司网站或相关代销机构查阅相关资料。

特此公告。

博时基金管理有限公司

2015年6月2日

投资理财用钱生钱，希财网联合众多专业品牌及优质P2P网贷平台，为您提供收益高风险小的网贷服务，进入栏目了解详情：

五 : 开放式基金申购和赎回的原则有哪些？

开放式基金申购和赎回的原则有：

（1） “未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日的基金单位资产净值为基准进行计算；

（2） “金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；

（3） 在限制申购的情况下，申购费用按单笔申购申请金额对应的费率乘以单笔确认的申购金额计算；

（4） 当日的申购和赎回申请可以在当日15:00以前撤销；

（5） 基金存续期间单个基金账户最高持有基金单位的比例不超过基金总份额的10%。(www.61k.com]由于募集期间认购不足、存续期间其它投资者赎回或分红再投资等原因而使个户持有比例超过基金总份额的10%时，不强制赎回但限制追加投资；

（6） 基金存续期内，单个投资者申购的基金份额加上一开放日其持有的基金份额不得超过上一开放日基金总份额的10%，超过部分不予确认；

61阅读提醒您本文地址：

本文标题：开放式基金申购赎回-开放式基金认/申购和赎回价格如何计算
本文地址： http://www.61k.com/1083549.html