一 : 物业股权抵押合同
鉴于_________银行_________分行（以下简称“_________银行”）应_________公司（以下简称“_________公司”）的要求，就联合牵头人为_________公司安排的银团贷款，同意向_________公司（以下简称“代理行”）和_________银行（以下简称“联合牵头行”）出具担保函，_________公司及其股东，即_________公司（以下简称“股东”）与_________银行签订本行业股权抵押简同（以下简称“抵押合同”），各方在此保证承担以下责任：第一条 _________公司同意将_________大厦的建筑物及其所属的一切设施、财产、_________公司的营业收入及一切收益和权利（以下统称“一切资产”）抵押给_________银行，_________银行对一切资产拥有第一抵押权和第一留置权，股东同意将上述一切资产的股东所有权及股东对_________公司的一切权益（以下简称“股权”）抵押给_________银行，但股东在本抵押合同项下对_________银行的责任只限于其股权。第二条 在_________大厦的建造期间，由于一切资产尚未全部形成，_________公司同意将与_________大厦的建造有关的以其为“受益人”、“台头人”、“收货人”的履约保函（如果有）、承包合同和保险单据及其一切有价证券与物权凭证先行抵押给_________银行。在_________大厦建筑物区属于_________公司所有的一切设备、材料、财产等也抵押给_________银行。第三条 _________大厦建成开业后，_________公司同意将其所拥有的一切资产，无论是固定资产或是流动资产，无论是现时或将来存放在任何银行的任何种类的、到期的或未到期的全部存款，均抵押给_________银行。第四条 _________银行同意在_________银行根据本合同第六条的规定行使本抵押合同赋予的权力之前，_________公司有权使用和经营_________大厦，并且在正常的业务范围内运用一切资产。第五条 在联合牵头行和／或代理行没有要求_________银行履行其保函项下的责任的前提下，各方同意对_________大厦建造有关的履约保函、承包合同和保险单据的任何赔偿，需付给_________公司用以完成_________大厦和维持正常营业及偿还贷款合同项下的贷款本息。第六条 在_________公司没有违反贷款合同中偿还贷款本金及所发生的利息的规定，并且联合牵头行和／或代理行没有要求_________银行履行其保函项下的责任的前提下，_________公司可以按照贷款协议和股东间签订的_________公司合同（以下简称为“合资合同”）的规定给股东分配红利，已分配的红利为股东的私有财产，不受本合同的限制。第七条 _________公司和股东同意，一旦_________银行履行其担保函项下的付款责任，向银团偿还了部分或全部担保金额，或_________公司、或股东违背了本抵押合同中任何条款，_________银行在_________公司和股东收到_________银行发出书面通知书七天后可自动取得一切资产和股权的所有权。_________银行同意如果_________公司或股东在上述七天之内，按照要求补偿_________银行的一切损失或弥补该违约行为外，_________银行将不实施其取得所有权的权力。第八条 _________公司和股东同意： （1）_________银行一经获得一切资产和股权的所有权，即可自己或通过一个指定人占有并按商业做法经营_________大厦，或在各股东先行决定不购买_________大厦后，_________银行随意处理一切资产和股权。其顺序为：_________银行和各股东将对价格进行商定，如果在七天之内无法在买卖价格问题上达成一致意见，_________银行即可以出售时能够取得的最好价格，自由地向任何购买者包括各股东出售其在_________大厦中的权益（但应考虑各股东推荐的可能的购买者）。 （2）_________银行可用经营或出售所得的款项来补偿其损失。 （3）如果营业或出售所得足以补偿_________银行所受损失，所剩款项将根据合资合同中各方的权利支付给_________公司或其股东。如果_________公司或其股东已补偿了_________银行所受损失，从而_________银行未出售_________大厦，一切资产和股权将退给_________公司和各股东。第九条 _________公司和股东向_________银行保证： （1）_________公司、_________公司在_________注册登记，均为信誉良好的法人。与本合同有关的各方签字人均是经过各该方董事会或上级主管部门授权批准的代表，有权代表该方签订本合同。 （2）_________公司按时向_________银行提供_________大厦在建造中和经营中的有关文件和财务报表，使_________银行能了解_________大厦的建设、经营情况和收支状况。 （3）_________银行有权审查_________公司的一切帐目和业务档案，有权出席旁听_________公司举行的董呈会议（无投票权），对_________公司的各方面工作提出意见和建议。 （4）_________公司对_________大厦的一切资产妥善维修和保养，并按资产的实际价值投保各种必要的保险。 （5）未经_________银行同意，_________公司不得向任何银行、企业或私人借款，但_________银行应同意_________公司发展其正常业务的贷款，包括流动资金。即使经同意借款后，其它债权人的权益不得先于_________银行（联合牵头人组织的银行贷款除外）。 （6）未经_________银行同意，_________公司不得出售、转让、抵押或以其它任何方式处置其资产的全部或部分，但正常经营范围内的补充、代替、向出租人出租、管理协议，及正常经营范围之内的其它业务除外，当任何一个股东将部分或全部股份转让，该受让人必须是_________银行认可的。股东在本抵押合同中的权利、义务和责任将由受让人承担。本条款的解释不得在任何方面妨碍_________大厦在正常的业务范围内的经营。第十条 由本抵押合同而发生的任何争议，经友好协商仍不能得到解决，应交付中国国际贸易促进委员会仲裁委员会仲裁。仲裁裁决是最终的。仲裁费应由败诉方负担。第十一条 本合同项下发出的任何通知，要求索赔或其它必须以书面形式发出，按下列的地址或电传号送交当事人（或按收件人_________天前以书面形式通知另一方的地址或电传号送交）。 _________银行_________分行信贷部 地址：_________ 电传：_________ 回号：_________ _________公司 地址：_________ 电传：_________ 回号：_________ _________公司 地址：_________ 电传：_________ 回号：_________ 本合同项下发出的任何通知、要求、索赔或其它通讯来往： （1）如果以电传发出，以收到电传回号； （2）如果以信件发出，发送至上述地址即视为妥善送达。第十二条 本合同的适用法律为中华人民共和国法律，包括已经公布并生效的一切与抵押有关的适用法。但是如果本抵押合同中一些特殊事宜在中国尚未有法可依之前，可参照国际商业惯例执行。第十三条 本抵押合同自签字之日起生效直至_________银行为贷款而出具的保函失效为止。如果_________银行根据保函履行了其付款义务，本抵押合同的有效期将延至_________银行保函项下所付金额全部得到偿还时为止。第十四条 执行本抵押合同所发生的费用，包括本抵押合同的公证费将由_________公司负担。第十五条 本抵押合同以中、英文（略）两种文字书就，两种文本具有同等法律效力。_________银行（盖章）：_________ _________公司（盖章）：_________代表人（签字）：_________ 代表人（签字）：__________________年____月____日 _________年____月____日签订地点：_________ 签订地点：__________________公司（盖章）：_________代表人（签字）：__________________年____月____日签订地点：_________二 : 从一起案例看股权质押与让与担保之不同
从一起案例看股权质押与让与担保之不同
云南八谦律师集团庄云超律师
担保制度对于保证交易安全，促进资金融通，保护债权人利益，有着重要意义。随着经济的发展，各种担保方式在实践中不断被创设和发展起来。如何准确把握各种担保方式，更好地进行交易，融通资金，保障资金安全，是市场主体应当予以关注的问题，也是司法机关应当加以研究的问题。本文试图对一起真实的案例进行剖析，从而揭示股权质押与让与担保之间的不同。
据以研究的案例
一审法院查明：2006年11月21日，原告云南甲投资有限公司（以下简称甲公司）与被告云南乙人造板有限公司（以下简称乙公司）签订《机器设备购销合同》，约定由甲公司向乙公司购买德国Siempelkamp公司的连续平压生产线一套，甲公司于2006年11月24日前付清设备款2990万元，如乙公司2007年2月25日不能交货，则合同自动解除，乙公司全额返还货款。2006年11月23日，原告向被告昆明丙工贸有限责任公司（以下简称丙公司）支付了款项2300万元，乙公司向原告开具了金额共计2990万元的发票四张。之后，乙公司未交货，也未返还货款。2007年2月27日，原告与乙公司签订《补充协议》，约定乙公司于2007年3月10日前履行交付机器设备的义务，如未能按期交货，则双方解除合同，退还货款2990万元，逾期还款由乙公司承担货款总额20%的违约金及日万分之五的滞纳金，如不能还款，原告有权追究违约金及滞纳金。2007年6月27日，丙公司以案外其他公司的支票转账100万元给原告，原告出具了《收条》。
2007年7月，原告与两被告签订《股份质押担保协议》，约定用被告丙公司49%的股权质押给原告，作为乙公司欠原告款项3000万元、违约金20%及逾期利息的质押担保，质押方式为办理股份变更过户手续，原告成为丙公司的股东，持股49%，两被告承诺于2007年8月30日前偿还原告欠款3000万元，逾期按月息2%支付利息。款项结清后，原告将所持丙公司49%的股权还转29%给丙公司，其余20%股权作为乙公司对原告的违约的补偿。
2007年9月11日，原告和两被告签订《确认书》，约定：“甲公司、乙公司、丙公司三方自2006年11月21日以来签订如下合同：1、2006年11月21日《机器设备购销合同》；2、2007年2月27日《补充协议》；3、2007年7月24日《股份质押担保协议》”，“甲公司和乙公司的一切债权债务，以‘债转股’的形式，甲公司实现质押权，甲公司成为丙公司49%的股东（已在工商行政管理部门完成变更登记），甲公司、乙公司双方一切债权债务随之结清”，“本确认书之前的一切合同随本确认书的生效而宣告作废，一概以本协议书为准”。该《确认书》由三方法定代表人签名，并加盖单位公章。
后因两被告到期均未还款，原告诉至法院，请求判令：1、两被告归还原告欠款本金3000万元并承担利息；2、确认判决款项还清后原告对丙公司仍持20%的股份；3、案件受理费和可能发生的执行费由两被告承担。
一审法院认为，原告和被告乙公司建立购销合同关系，之后形成退还货款的债权债务关系，最终原告和两被告签订《确认书》约定以原告成为持丙公司49%股权的股东的形式结清上述债权债务。《确认书》合法有效，合同的内容对原告和两被告均产生约束力。因合同约定原告成为持丙公司49%股权的股东形式结清债权债务，并且已在工商行政管理部门办理了相应的股权变更手续，按合同约定，上述债权债务已结清，原告要求两被告偿还欠款及利息的诉讼请求没有事实和法律依据，本院不予支持。原告要求确认其还转29%的股权后持有丙公司20%股权的请求与事实不符，本院不予支持。原告要求两被告承担可能发生的执行费的诉讼请求没有事实和法律依据，本院不予支持。遂判决：驳回原告甲公司的诉讼请求。
解析
本案诉讼中，无论是原、被告当事人也好，还是一审法院也好，均将注意力集中到了《确认书》上。
原告认为《确认书》是原告的原法定代表人王某某以自己的名义签字，不是原告真实意思表示。
两被告则认为，原告与乙公司之间的债权债务已由原告和两被告签订《确认书》确认以债转股的形式实现质押权，以原告成为持丙公司49%股权的股东的方式结清，并且已办理了相应的工商登记手续，原告作为丙公司的股东参与了丙公司的经营活动。原告的诉讼请求应予以驳回。
一审法院认为，《确认书》由原、被告法定代表人签名并加盖单位印章，根据《民法通则》第三十八条、《最高人民法院关于贯彻执行<中华人民共和国民法通则>若干问题的意见》第五十八条规定，原告法定代表人王某某和两被告签订的《确认书》是法定代表人代表法人行使职权的行为，合同合法有效。据此，认为原告与被告之间的债权债务已结清，判决驳回原告诉讼请求。
原、被告争执的焦点和一审法院判决的关键都落在了《确认书》的效力上，粗率一看，好像确实顺理成章，但笔者的意见却恰恰相反，笔者认为本案的关键点不在《确认书》上，而在《股份质押担保协议》。搞清楚了《股份质押担保协议》是什么样的协议，本案如何处理也就迎刃而解了。
回答这个问题前有必要了解什么是股权质押。
所谓股权质押，简单而言，是指出质人以其所拥有的股权作为质押标的物而设立的质押。按照目前世界上大多数国家有关担保的法律制度的规定，质押以其标的物为标准，可分为动产质押和权利质押。股权质押就属于权利质押的一种。因设立股权质押而使债权人取得对质押股权的担保物权，为股权质押。（注：《论股权质押》，作者阎天怀）
《担保法》第七十五条第（二）项规定了“依法可以转让的股份、股票”可以质押，第七十八条第三款规定“以有限责任公司的股份出质的，适用公司法股份转让的有关规定。质押合同自股份出质记载于股东名册之日起生效”。
但这两条规定的表述颇有不妥之处。首先，“股份”这一概念使用不规范。从两条规定的用语来看，《担保法》该处所用的“股份”，仅指有限责任公司的出资份额。2005年新修订的《公司法》对有限责任公司股东的出资称为“股权”，对股份有限公司才称“股份”，并未混同使用。其次，对“股份”和“股票”两概念并列使用不妥当。股份，从公司的角度看，是公司资本的成份和公司资本的最小计算单位；从股东的角度来看，是股权存在的基础和计算股权比例的最小单位。而股票，是指公司签发的证明股东持有股份的凭证。股份是股票的价值内涵，股票是股份的存在形式，两者之间的关系，犹如灵魂和躯壳。（注：江平主编：《新编公司法教程》，法律出版社1994年版，第189页）。因而，股份与股票是两个不同层次上的概念，不应并列使用。因此，上述《担保法》的两条文应与公司法相统一或者统一称为股权。
《物权法》第二百二十三条的规定就已经改变为，债务人或者第三人有权处分的可以转让的股权可以出质。
本案中，丙公司是有限责任公司，因此，原告与两被告签订的《股份质押担保协议》名称应为股权质押担保协议较妥。
股权质押的设立以当事人合意并签订质押合同而设立。我国《担保法》第六十四条规定，“出质人与质权人应当以书面形式订立质押合同。”第七十八条第一款规定，“以依法可以转让的股票出质的，出质人与质权人应当订立书面合同。”可见，在我国，股权质押只能以书面合同的形式方可设立。
我国《担保法》对股权质押成立的公示，采用有效要件主义，即以公示作为质押合同生效的必备要件，并以此对抗第三人。对公示的形式，无论是以股份公司的股份出质还是以有限责任公司的出资额出质，均采取登记的方式，只是登记的机关不同。如《担保法》第七十八条规定，以股票出质的，应向证券登记机构办理出质登记，质押合同自登记之日起生效。以有限责任公司股份出质的，质押合同自股份出质记载于股东名册之日起生效。
《物权法》第二百二十六条第一款规定：“以基金份额、股权出质的，当事人应当订立书面合同。以基金份额、证券登记结算机构登记的股权出质的，质权自证券登记结算机构办理出质登记时设立；以其他股权出质的，质权自工商行政管理部门办理出质登记时设立”。
从以上法律规定可以看出，《物权法》施行前后，有限责任公司的股权质押登记方式是不同的，但《物权法》自2007年10月1日起施行，本案并不适用《物权法》。也就是说，本案原、被告之间进行股权质押，并不需要到工商行政管理机关去办理出质登记，而只需将股份出质事项记载于丙公司的股东名册上即可。即使按《物权法》的规定去办理登记，办理的也是“出质登记”，并非本案原、被告办理的股份变更过户登记。
股权质押的担保范围。因为权利质押法律未作特别规定，准用动产质权的有关规定，所以与动产质权相同，股权质权所担保的债权范围，依《担保法》第六十七条的规定：“质押担保的范围包括主债权及利息、违约金、损害赔偿金、质物保管费用和实现质权的费用。质押合同另有约定的，按照约定”。
质权实现的方式，即对质物处分的方法。依照我国《担保法》第第七十一条第二款的规定，质权实现的方式有三种，即折价、变卖、拍卖。但由于股权质权的物的特殊性，因而股权质权的实现方式有其自身的特点。(1)股权质权的实现，其结果是发生股权的转让。所以出质股权的处分必须符合公司法关于股权转让的规定。对以有限责任公司出资为质权标的物的，可以折价归质权人所有，也可以变卖或拍卖的方式转让给其他人。但对以股份有限公司的股份出质的，必须在依法设立的证券交易场所进行转让；对记名股票，应以背书交付的方式进行转让；对无记名股票应在证券交易场所以交付的方式进行转让。因而不宜采用折价或拍卖的方式。(2)以出资出质的，在折价、变卖、拍卖时，应通知公司，由公司通知其他股东，其他股东可在同等条件下行使优先购买权。首先，应注意股东的优先购买权与质权人的优先受偿权的区别。股东的优先购买权是指有限责任公司股东的出资在发生转让时，在同等条件下，公司其他股东有优先于非股东购买该欲转让出资的权利。而质权人的优先受偿权是指质权人就质物的价值有优先受偿的权利。但质权人对出质的出资于处分时无优先购买权。其次，股东在出质时未行使购买权，并不剥夺股东在质权实现时再行使购买权。因为股权出质，仅是在股权上设立担保物权，并不必然导致股权的转让。所以，对以出资为质标的的，股权质权于实现时，其他股东仍可行使优先购买权。(3)因股权质权的实现而使股权发生转让后，应进行股东名册的变更登记，否则该转让不发生对抗公司的效力。
本节小结：本案中原告与两被告签订的《股份质押担保协议》，从字面上看，应定名为《股权质押担保协议》；从内容上看，当中约定了将用于担保的股份移转到原告名下，质押方式为办理股份变更过户手续（即股权转让、产权转移），以及款项结清后原告应将所持丙公司49%的股权返还的条款，并不符合股权质押的法律特征，因此，本案中《股份质押担保协议》性质不是股权质押合同。笔者认为，本案《股份质押担保协议》的性质是“让与担保协议”。
让与担保是指债务人或第三人以担保债务履行为目的，将担保标的物的权利（通常为所有权）预先转移给债务人，由双方约定于债务清偿后，将担保标的物返还于债务人或第三人，于债务不履行时，债务人得就该担保标的物优先受偿的一种担保方式。其中，转移标的物的债务人或第三人，为担保设定人；取得担保物权利的人，为担保权人，亦即债权人。（注：《担保法律制度新问题研究》，法律出版社，车辉、李敏著）
让与担保是非典型物的担保。物的担保的典型形态是在担保物上设定担保物权，担保权人所享有的权利为“定限性”的权利，标的物的所有权仍保留于设定人手中。而让与担保是以移转担保标的所有权或其他权利之整体的方式来担保债权实现的，其属于“权利移转性”担保。由于担保标的的所有权或其他权利本身已移转于担保权人，担保权人取得了对担保标的的“全权利”而非“定限性权利”，故“让与担保的根本性质是所有权担保，即由债权人以拥有所有权来担保其债权的实现的担保制度”。由于让与担保与担保物权的构造形态不同，加之法律上并未明确规定此种担保方式，故其属于非典型物的担保方式。让与担保中，尽管标的的所有权等权利依约定而转移给了债权人，但当事人之间的关系并不是以移转和取得标的的所有权或其他权利为目的，而只是以移转标的之所有权或其他权利的方式来担保债权的实现。因而，担保权人只是一时地取得标的物的所有权，在债务人履行债务后，其应向供与人返还标的物；并且担保权人就其所取得的权利，负有不超过担保目的而行使的义务，如其于债务履行期届满前将标的物出卖，则发生违反义务的责任问题。让与担保既以担保债权为目的，因而其存在以所担保的债权存在为前提。如果被担保的债权不成立或者无效、被撤销，让与担保也应归于无效。（《担保法原理精要与实务指南》，人民法院出版社，刘保玉主编，第119页至120页）
让与担保的标的。让与担保系以担保债务的清偿为目的，而且要求将标的物权利转移于担保权人；因此，充当让与担保的标的必须是具有可让与性的财产或财产权。理论上，充当让与担保的标的十分广泛，可以是动产、不动产等实物，也可以是其他物权、债权、知识产权等无体财产权，甚至于尚在形成中的权利也可以成为让与担保的标的。
让与担保的设定。由于让与担保是一种非典型担保方式，现行立法并未加以明确规定。著名民法学者梁慧星主持编写的《中国物权法草案建议稿》第四百一十条中就让与担保的设定方式作了明确规定：“依法律行为设定让与担保时，标的（物）的所有人须与债权人以书面形式订立让与担保合同。债务人或第三人应当以移转担保标的（物）的财产权于债权人的方式设定让与担保权。以动产为标的设定让与担保权的，应以占有改定的方式移转财产所有权。以不动产为标的物设定让与担保权的，应就标的物所有权的移转进行登记。以权利设定让与担保权的，应依各种权利的转让方式完成权利的移转；有权利凭证的，应当将该权利凭证交付让与担保权人占有”。
因此，本案中原、被告以股权设定让与担保，规范的做法是：应当依照《公司法》、《公司登记管理条例》的规定，注销原股东乙公司的出资证明书，向新股东甲公司签发出资证明书，并相应修改丙公司章程和股东名册中有关股东及其出资额的记载，并到工商行政管理机关申请变更登记。
让与担保的实行方式，有以下两种：
一种称处分清算型。又称清算型、变价受偿型方式，即担保权人将担保财产予以折价或者拍卖、变卖而优先受偿。以担保财产的变价价值偿债后，如有余额，应返还给设定人；如有不足，债权人仍然可以向债务人请求偿还。
另一种为归属清算型。又称估价受偿型、代偿型，即当事人约定在债务到期未予清偿时，由债权人直接或彻底地取得担保财产的所有权或其他权利，从而了结债权债务关系。实行该种实行方式，可以回避繁琐的担保程序、简便易行，但是有可能使担保权人因标的物的评价额与债权额之间不均衡的差额而不当获取暴利，因此必须赋予担保权人以清算义务。梁慧星的《中国物权法草案建议稿》第四百一十六条就规定：“当事人就让与担保权实行方式有约定的，应依当事人的约定。无论采取何种实行方式，让与担保权人均负有清算义务”。
将本案的事实对照上述让与担保制度的构成，我们不难看出，原告与两被告签订的《股份质押担保协议》及据此实施的相关一系列行为，与让与担保制度基本吻合，因此，他们之间设立担保的并不是股权质押，而是让与担保。
从中也可看出，股权质押与让与担保之间最大的不同是股权的所有权是否发生移转，及还清债务后，是否享有返还请求权。
但现在有一个问题：让与担保制度在我国的民法通则、合同法中并没有规定，在《物权法》的立法过程中，曾有学者提出列入让与担保制度，由全国人大法工委拟定的物权法草案三次审议稿之前的诸稿中，也都规定了让与担保制度。但由于种种原因，正式颁布的《物权法》最终没有规定该项制度。但是，随着社会经济的发展，实践中已经出现了这样的担保方式，本案当事人签订的《股份质押担保协议》性质就是让与担保，对此法律上存在漏洞。笔者认为，只要不违反法律的强制性规定和公序良俗原则，当事人可依契约自由原则设定让与担保；同时，审判机关不能因为法律无规定，就得出不予保护的结论，为了给当事人提供融资的方便和出于对当事人意思自治的尊重，应当承认此类合同的效力。
明确了原告与两被告签订的《股份质押担保协议》性质上实际是《让与担保协议》，则基于《股份质押担保协议》所签订的《确认书》的效力也就可以确定了。
如果仍将《股份质押担保协议》定性为股权质押的话，那么《确认书》作为股权质押协议的补充，补充约定质权实现方式，约定乙公司未能偿还债务时将质押的股权转移为甲公司所有，则是一个无效的约定。
《担保法》第六十六条规定：“出质人和质权人在合同中不得约定在债务履行期届满质权人未受清偿时，质物的所有权转移为质权人所有”。这一条是对“禁止流质”的规定。以权利出质的，法律无特别规定的，准用关于动产质押的规定，因而对股权质押，也是禁止流质。即非通过法律规定的对质物的处分方式，出质股权不得自然归质权人所有。
依该条规定，《确认书》违反了法律强制性规定，应当被确认为无效合同。
让与担保实现的方式，与流质条款不同。让与担保的设定，标的物的所有权虽已移转于担保权人，但就担保权人与设定人的关系而言，担保权人尚非确定地取得标的物之所有权，于债务人不履行债务时，担保权人仍应履行变卖标的物或协议估价，以其价金受偿或标的物抵偿债权，亦即担保权人仍有清算义务，在标的物的价金超过担保债权额时，就超过部分负有返还之责，即使在用标的物抵偿债务时也是这样，并非当然取得标的物的所有权。由此可见，让与担保与流质条款是有区别的，流质条款是当事人事先约定在债务人清偿债务时，担保权人即当然取得标的物所有权，而且不负清算义务。（注：《民法物权论》，谢在全著，中国政法大学出版社；转引自《担保法律制度新问题研究》，法律出版社，车辉、李敏著）
总结：本案中原告与两被告签订的《股份质押担保协议》所设立的并不是股权质押，实质上设立的是让与担保，《确认书》实际上是三方当事人对让与担保实行方式的补充协商，是让与担保协议的补充协议。
三 : 反担保股权质押协议
反担保股权质押协议
出质人（以下简称甲方）：
质权人（以下简称乙方）：
主债务人（以下简称丙方）：
鉴于以下所述：
一、丙方与XX银行股份有限公司于年月日签订合同编号为XX的《借款合同》（以下简称“借款合同”），向XX银行借款人民币XX万元（大写： 圆整）。
二、应丙方要求，乙方于年月日与XX银行签订合同编号为的《保证合同》（以下简称“保证合同”）为上述人民币XX万元（大写： 圆整）借款提供担保。
三、为保证乙方权益，甲方自愿以其享有完全处分权的丙方%股权作质押，为乙方因提供上述人民币XX万元（大写：XX圆整）保证责任提供反担保，承担无限连带担保责任。
基于以上鉴于条款所述，为明确签约各方的权利义务，根据《中华人民共和国物权法》、《中华人民共和国担保法》及相关的法律、法规和规章的规定，经各方友好协商，达成如下协议，以资共同信守。
第一条质押标的
（一）质押标的为甲方在丙方投资形成的全部股权(占丙方全部股权的 %)及其派生权益(以下简称 “质押股权”)。派生权益，系指质押股权应得红利及其他收益。
（二）上述质押股权双方协商（或评估）的担保金额价值为人民币(大写)：元整。
（三）质押股权经双方协商，确定定评估价值为人民币（大写）（小写）。如有争议，由乙方指定的法定评估机构进行评估。
（四）质押率为%，质押股权评估价值与质押率的乘积不得小于担保债权。
第二条质押担保的范围
甲方承担质押担保责任的范围包括但不限于：
(一)乙方为丙方向国开行代偿的所有款项;
(二)上述代偿款项自代偿之日起至追回之日止按银行同期贷款利率计算的利息损失;
(三)乙方为实现质押权和向甲方追偿其他款项而发生的费用(含诉讼费、差旅费、财产保全费、律师费、执行费、拍卖费等);
(四)丙方应承担的违约金、逾期担保费等。
第三条甲方担保义务的独立性
（一）甲方在本合同项下的义务具有独立性，不受本合同任何一方与第三人之间关系的影响。
（二）无论《借款合同》、《保证合同》是否有效，只要乙方因上述合同承担保证责任而造成损失，甲方就应以已出质的质押股权在质押担保责任范围内赔偿甲方全部损失。
（三）如果因甲方过错造成本合同无效，甲方应在质押担保范围内赔偿乙方全部损失。
（四）如债务人违反《借款合同》或《保证合同》的约定，均不影响甲方履行本合同项下的担保义务。
第四条甲方的声明与保证
（一） 甲方出质的股权系甲方合法拥有，不存在任何权利瑕疵，在本合同签订前甲方未将该股权出质给任何第三人，也未对该股权设置其他任何权利限制。
（二） 甲方已按有关规定和程序取得本合同担保所需要的授权，甲方对出质的权利拥有充分、无争议的所有权或者处分权。
（三）在出质的有效期内，股权依法可以转让，但必须征得乙方的书面同意，并由甲、乙双方将转让所得款项提前优先清偿合同债务或向第三方提存。
（四）出质的股权不存在被申请撤销、申请宣告无效、异议、查封、冻结、监管、诉讼、仲裁、挂失、止付等情形。
（五）乙方可以自行定期要求甲方提供与质押股权相关的财务资料，甲方应接到乙方通知后即日提供，并允许甲方指定的人员在任何合理的时间查阅和复制。
（六）甲方就股权质押事宜已征得青岛建设集团建兴工程有限公司股东会的同意，通过同意甲方质押本协议项下股权的股东会决议。
（七）出质的股权不存在其他影响甲方实现质权的情形，乙方在将来行使质权时不会存在任何法律上或事实上的障碍。
（八）质押股权价值明显减少时，在接到乙方要求增加担保的通知后15日内另行提供相应的担保。
(九)及时缴纳质押股权的评估、保管、提存和质押登记、公证等费用，及质押股权的折价、拍卖或变卖等实现质权的费用。
（十）质权存续期间，发生下列情形之一的，甲方立即书面通知乙方：
1.出质的权利被申请撤销、申请宣告无效、异议、查封、冻结、监管、诉讼、仲裁、挂失、止付或者其他影响质权实现的情形。
2.甲方被撤销、吊销营业执照、责令关闭或者出现其他解散事由。
3.甲方申请破产、重整、和解。
（十一）本协议约定的质押股权不足以清偿乙方所担保债权时，甲方承担连带赔偿责任。
第五条权利凭证的交付、保管和登记
（一）甲方应于本合同签订之日起三日内向乙方移交如下材料
1．向乙方移交股权权利凭证原件及与登记、记载有关的文件(附件一)。
2.加盖工商行政管理部门备案验证章的《公司章程》原件，如《公司章程》明确规定不得对外提供担保或规定了担保限额，甲方应督促股东会按照规定程序进行修订并提供加盖工商行政管理部门备案验证章的《公司章程修正案》原件（附件二）。
3.股东会通过的同意本质押事宜所作之股东会决议（附件三）。
4.本协议签订后，载明甲方股权已经出质，并加盖丙方公章的丙方股东名册复印件（附件四）。
（二）甲方应于本协议签订之日起三日内会同乙方向青岛市工商行政管理局办理股权质押登记手续，按照工商局要求提交一切必要的登记材料。
方不能妥善保管质押权）料资证明书（股权证书）移交给甲方保管或事实上的障碍；（三）乙方应妥善保管股权权利凭证，因保管不善致使股权权利凭证灭失或者毁损的，乙方应承担相应责任。因不可抗力造成股权权利凭证毁损的，乙方不承担赔偿责任。
（四）乙方不能妥善股权权利凭证，可能致使其灭失或者毁损的，甲方可以要求乙方将股权权利凭证向与乙方约定的第三人提存或者提前清偿担保债权而返还质押股权权利凭证。
第六条质权实现
（一）发生下列情形之一时，乙方有权依法处分质押股权及其派生权益，用所得款项优先清偿本协议第二条确定的甲方所承担之担保责任：
1.丙方不能履行或不能完全履行《借款合同》，致使乙方按《保证合同》承担责任之时。
2.丙方被撤销、吊销营业执照、责令关闭、宣告解散、破产或者出现其他解散事由时。
3.出质权利被申请撤销、申请宣告无效、异议、诉讼、仲裁、查封、冻结、监管或者被采取其他强制措施。
4.甲方违反本协议项下义务。
5.甲方未按照乙方要求提供再担保。
6.其他严重影响质权实现的情形。
（二） 处分上述质押的股权所得价款不足以清偿债务的，由甲方连带清偿，直至乙方的因担保造成的损失得到全部清偿。
（三）乙方为丙方提供担保的担保期内，如出现乙方代丙方代偿部分债权，乙方有权提前对本合同项下的质押物行使质押权。处置质押物所得价款超过乙方已代偿金额的部分，交存乙方作为保证金或向第三方提存，用于为乙方未解除的担保责任继续担保。
第七条质押股权凭证的返还
（一）贷款期限届满，《借款合同》项下借款人履行还款义务或者甲方提前清偿担保债权的，乙方应当返还质押股权凭证。
（二）甲方应及时收回质押股权。甲方不收回的，乙方有权向第三方提存质押股权，费用由甲方承担。
第八条 违约责任
（一）甲方有下列行为之一的，应按本合同所担保主债权本金数额的20％向甲方支付违约金；造成乙方损失的，应同时给予全额赔偿：
1.未取得本合同担保所需的合法有效授权。
2.未如实告知出质权利存在共有、争议或者被申请撤销、申请宣告无效、异议、查封、冻结、监管、诉讼、仲裁、挂失等情况。
3.未按本合同约定配合提供相应担保。
4.未经甲方书面同意擅自处分出质权利。
5、向乙方或相关部门提交虚假材料。
6.其他违反本合同约定或者影响甲方实现质权的行为。
（二）乙方有下列行为之一，造成甲方损失的，应当承担相应的赔偿责任：
1.因乙方保管不善导致权利凭证毁损、灭失的；
2.债务履行期届满后，甲方书面请求乙方及时行使质权，乙方怠于行使的。
第九条 其他事项
(一)双方已清楚的知悉本协议所述的《借款合同》和《保证合同》的内容。
(二) 双方均已知晓并理解本协议所有条款的具体内容和法律含义。
第十条争议解决方式
（一）本合同履行中如发生争议，各方应进行协商或调解；协商或调解不成的，应直接向乙方所在地人民法院提起诉讼。
（二）在诉讼期间，本合同不涉及争议部分的条款仍须履行。
第十一条合同的生效
（一）本合同一式份，每方各执壹份，工商部门登记留存份，具有同等法律效力。
（二）本合同自双方签章且工商部门登记完毕之日起生效。
（三）本协议在《借款合同》债务人（丙方）按约定履行还款义务或乙方因担保造成的损失全部实现后终止。
甲方（出质人）：
法定代表人（授权委托人）：
乙方（质权人）：
法定代表人（授权委托人）：
丙方（主债务人）：
法定代表人（授权委托人）：
签订日期：2011年 月 日
附件一：质押股权权利凭证
附件二：丙方公司章程（加盖工商行政管理部门备案验证章）
附件三、丙方股东会决议
附件四：丙方公司股东名册（已注明质押事项）
四 : 公路收费权质押合同
合同编号：__________________
出质人：____________________________
住所(地址)：______________________
法定代表人：________________________
质权人：____________________________
住所(地址)：______________________
法定代表人：________________________
签订时间：__________________________
签订地点：__________________________
为保障________年________字第________号借款合同能够全面按期履行，根据国家有关法律法规，出质人与质权人双方平等协商一致，订立本质押合同。
第一条 定义
“借款合同”是指借款人________________与贷款人________________于________年________月________日签订的金额为________________万元的________年字第________号借款合同。
“________公路”是指________________至________________段的公路及其附属设施。
“收费权”是指出质人对________________公路享有收取和处分车辆通行费的权利。
“收费权质押”是指出质人将其享有的________________公路的收费权质押给质权人作为借款人借款的担保。
“质权人监管”是指质权人派员监督收费，督促出质人将其收费收入存入车辆通行费收费专用账户，用于归还贷款本息，直至担保的债务清偿完毕。
第二条 出质人与质权人协商一致以其公路的收费权作为借款合同的质押担保。
第三条 出质人质押担保的范围为贷款本金及利息(包括因借款人违约计收的复利和加收的利息)、借款人违约金及实现质权的费用。
第四条 出质人承诺
(一)以合法享有的公路收费权出质，出质行为真实、有效;
(二)当取 得收费权批准文件时交由质权人保管;
(三)在借款合同存续期间，未经质权人同意，出质人不得放弃、重复质押或向他人转让所出质的收费权;
(四)如果由于国务院、国务院交通主管部门或者省级人民政府根据国家需要指令出质人转让公路收费权或者利用该权利进行投资，出质人应立即通知质权人，并以转让公路收费权的所得价款优先清偿本合同质押担保的贷款本息，不足清偿部分出质人应提供质权人认可的担保。
第五条 账户监管
(一)出质人在质权人处或其指定的机构开立车辆通行费收费专用账户，并由质权人进行监管。
(二)出质人因享有收费权而收取的车辆通行费必须存入开立于的车辆通行费收费专用账户，该账户是唯一的，不得将其账户中的款项划至其他行的账户。
(三)当借款人不履行或不完全履行借款合同约定的还本付息的义务时，出质人同意质权人将收费专用账户的款项直接划入借款人的偿债基金账户，直致偿债基金账户余额符合借款合同约定。
第六条 质权的实现
(一)质权实现的前提条件。
1.借款人不履行或不完全履行借款合同约定的还本付息的义务;
2.出质人违反本合同第四条、第五条的约定。
(二)质权实现的方式和顺序。
1.当出现本合同第六条第一项情形时，质权人首先要求出质人按本合同第五条的规定履行义务，出质人未履行的，质权人有权按本合同规定将其收费专用账户中的款项划至借款人偿债基金账户，并按借款合同的规定在偿债基金账户中扣收，也可以直接在收费专用账户中扣收;
2.质权人按前项规定仍未能完全实现债权时，质权人有权从出质人所有银行账户中扣收直至完全实现债权;
3.质权人通过前两项措施仍未能完全实现债权时，可以质权人监管的方式实现质权;
4.质权人通过前三项措施仍未能完全实现债权时，质权人可以依法采取协议转让、拍卖等方式处分质押权并以所得价款优先受偿。
第七条 发生下列情形之一，质权人可以提前实现质权：
(一)出质人歇业、解散，被撤销、被吊销营业执照;
(二)质权人依据借款合同的约定提前收回贷款，其借款合同项下的债权未能实现或未能全部实现。
第八条 出质人有下列情形之一，应书面通知质权人：
(一)经营机制发生变化，如实行承包、租赁、联营 合并(兼并)、分立、股份制改造、与外商合资(合作)等;
(二)涉及重大经济纠纷的诉讼;
(三)出质的权利发生争议;
(四)歇业、解散、被停业整顿、被吊销营业执照、被撤销;
(五)法定代表人、住所、电话等发生变更。
出质人有前款(一)情形，应至少提前三十日通知质权人;有前款列举的其他情形，应在事后七日内通知质权人。
第九条 出质人以公路收费权质押为借款合同项下的贷款担保，本质押合同不因出质人主体的变更、消灭或者债务的转让而失效或撤销，质权与其担保的债权同时存在。
第十条 因国家政策调整、自然灾害等不可抗力因素或第三方的原因引起出质人丧失公路收费权或影响公路收费收入，出质人所获得的补偿金或赔偿金等应优先用于偿还贷款本息。
第十一条 本合同生效后，借款人与贷款人协议延长借款合同履行期限的，应征得出质人同意并向原登记机关办理变更登记。
第十二条 本合同生效后，出质人与质权人均应履行合同规定的义务，任何一方不履行或不完全履行本合同规定的义务，应当承担相应的违约责任，并赔偿由此给对方造成的损失。
第十三条 本质押合同独立于借款合同，不因借款合同的修改、变更而变更，也不因借款合同的无效而无效。
第十四条 合同双方在履行本合同的过程中发生争议的，应当通过协商解决;协商不成的，________________________。
第十五条 出质人与质权人签订本质押合同应当经其法定代表人(或授权的代理人)签字并加盖公章。
第十六条 本质押合同应经政府有关部门批准，并由出质人依法向有关登记机关办理质押登记。
第十七条 本合同一式_______份，由_______________各执一份。
出质人：(公章)_____________________________
法定代表人(或授权代理人)：(签字)_________
质权人：(公章)_____________________________
法定代表人(或授权代理人)：(签字)_________
五 : 专利权质押合同（三）
出质人：_________________________________________
通讯地址：_______________________________________
法定代表人：_____________________________________
质权人：_________________________________________
通讯地址：_______________________________________
法定代表人：_____________________________________
登记日期：_______________________________________
质押期限：_____年___月____日至_____年____月____日
前言
__________________________________________________________。
第1条 被担保的主债权种类
__________________________________________________________。
第2条 质押期限
__________________________________________________________。
第3条 专利件数、名称、专利号、申请号、颁证日
__________________________________________________________。
第4条 质押担保的范围
__________________________________________________________。
第5条 质押的金额与支付方式
__________________________________________________________。
第6条 对质押期间进行专利权转让或实施许可的约定
__________________________________________________________。
第7条 对质押期间维持专利权有效的约定
__________________________________________________________。
第8条 出现专利纠纷时出质人的责任
__________________________________________________________。
第9条 质押期间专利权被撤销或被宣告无效时的处理
__________________________________________________________。
第10条 违约及索赔
__________________________________________________________。
第11条 争议的解决方法
__________________________________________________________。
第12条 质押期满而债权不能按时实现时，质物的处置方式
__________________________________________________________。
第13条 当事人认为需要约定的其他事项
__________________________________________________________。
61阅读| 精彩专题| 最新文章| 热门文章| 苏ICP备13036349号-1