一 : 汇丰客户买理财亏近五成
汇丰客户买理财亏近五成 篡改风险评估代客签字
汇丰 “精准定位” “逼”客户买产品
2007年，在深圳从事实业经营的投资者杨先生如往常一样去公司上班，原本与中国汇丰银行没有任何业务联系的他，某一天却接到一个电话，电话那头汇丰银行华侨城支行客户经理希望“杨先生来汇丰银行华侨城支行开户”。
杨先生向21世纪网透露：“以前从未与汇丰银行华侨城支行有业务来往，为何会被银行“精准定位”个人信息？”
杨先生先是多次拒绝，但后来经不起再三的“打扰”，也想到，自己在在香港汇丰有账户，在内地再开一个账户能方便香港、内地两地汇款，于是最终在汇丰中国华侨城支行开了户头。但奇怪的是，开户后一直未拿到银行卡，存取款都是用身份证。
随后，该银行客户经理三番四次建议、劝说杨先生注册香港公司购买理财产品，杨先生多次拒绝银行的“盛情邀请”。但在一次该银行帮忙换外汇后，杨先生为表感谢，口头上答应购买理财产品。之后，理财经理直接拿着合同去杨先生正在吃午餐的酒店要求签字购买。
在这样的情况下，杨先生最终签下了购买两款汇丰理财产品的合同，这也埋下了理财产品巨亏50%的伏笔。当时该名客户经理告诉杨先生，“你就等着赚钱吧。”
两年后，杨先生购买的这两款理财产品亏损幅度却高达50%，两年期限一到，汇丰银行就半建议半要求杨先生转买别的理财产品，面对亏损，杨先生答应了转换。直到现在，经过两次折腾后，杨先生原购买理财产品的10万美金本金，只剩下5万多美金。
杨先生购买的这两款汇丰银行(中国)理财产品，分别是汇丰代客境外理财计划—宝源环球欧元股票基金挂钩(IPFD0030)和汇丰代客境外理财计划—汇丰中国股票基金挂钩(IPFD0033)。
据汇丰两款理财产品IPFD0030、IPFD0033的计划说明书显示，这两款理财产品委托管理期均为2年，IPFD0030投资目标是投资于欧洲经济和货币联盟成员国公司的股本证券，IPFD0033投资目标是大陆和香港的证券交易所或其他受监管市场正式上市的公司以及在中国有重要业务公司的股票及等同于股票市场的证券。
二 : 汇丰客户买理财亏近五成
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汇丰客户买理财亏近五成 篡改风险评估代客签字
汇丰 “精准定位” “逼”客户买产品
2007年，在深圳从事实业经营的投资者杨先生如往常一样去公司上班，原本与中国汇丰银行没有任何业务联系的他，某一天却接到一个电话，电话那头汇丰银行华侨城支行客户经理希望“杨先生来汇丰银行华侨城支行开户”。(www.61k.com］
杨先生向21世纪网透露：“以前从未与汇丰银行华侨城支行有业务来往，为何会被银行“精准定位”个人信息？”
杨先生先是多次拒绝，但后来经不起再三的“打扰”，也想到，自己在在香港汇丰有账户，在内地再开一个账户能方便香港、内地两地汇款，于是最终在汇丰中国华侨城支行开了户头。但奇怪的是，开户后一直未拿到银行卡，存取款都是用身份证。
随后，该银行客户经理三番四次建议、劝说杨先生注册香港公司购买理财产品，杨先生多次拒绝银行的“盛情邀请”。但在一次该银行帮忙换外汇后，杨先生为表感谢，口头上答应购买理财产品。之后，理财经理直接拿着合同去杨先生正在吃午餐的酒店要求签字购买。
在这样的情况下，杨先生最终签下了购买两款汇丰理财产品的合同，这也埋下了理财产品巨亏50%的伏笔。当时该名客户经理告诉杨先生，“你就等着赚钱吧。”
两年后，杨先生购买的这两款理财产品亏损幅度却高达50%，两年期限一到，汇丰银行就半建议半要求杨先生转买别的理财产品，面对亏损，杨先生答应了转换。直到现在，经过两次折腾后，杨先生原购买理财产品的10万美金本金，只剩下5万多美金。
杨先生购买的这两款汇丰银行(中国)理财产品，分别是汇丰代客境外理财计划—宝源环球欧元股票基金挂钩(IPFD0030)和汇丰代客境外理财计划—汇丰中国股票基金挂钩(IPFD0033)。
据汇丰两款理财产品IPFD0030、IPFD0033的计划说明书显示，这两款理财产品委托管理期均为2年，IPFD0030投资目标是投资于欧洲经济和货币联盟成员国公司的股本证券，IPFD0033投资目标是大陆和香港的证券交易所或其他受监管市场正式上市的公司以及在中国有重要业务公司的股票及等同于股票市场的证券。
三 : 汇丰中国推出新版“汇丰卓越理财”
大智慧阿思达克通讯社6月7日讯，汇丰银行（中国）有限公司今日(7日)宣布，在全国范围内推出新版的“汇丰卓越理财”这一全球性财富管理品牌，并正式推出外资银行中最为领先的可视化的综合财富管理平台，深入了解和科学分析客户真正的财富需求，强化以客户需求为导向的业务模式。[www.61k.com］
汇丰中国零售银行及财富管理业务总监李峰表示，推出新版卓越理财是汇丰 以客户为中心 的服务理念的具体体现。随着新版卓越理财的推出，在继续发挥国际化服务专长的同时， 汇丰卓越理财 的专属客户经理将充分发挥 金融营养师 的作用，深入了解客户所关注的有价值的目标，通过科学系统的综合财富管理平台帮助客户确定真正的财富需求，将其与财富机会相匹配，协力客户掌控个人经济。”
“汇丰卓越理财”是汇丰的全球旗舰财富管理品牌。在新版“汇丰卓越理财”的框架下，汇丰中国已在增强财富管理能力方面采取了一系列措施，包括采用与产品销售业绩脱钩的新的激励机制，推出“以客户为中心”的服务流程，开发先进的技术和财富管理平台以促进与客户的沟通等。新的“汇丰卓越理财”以“个人经济”这一全新的视角分析客户需求，与客户建立长远持久的客户关系。
在新版“汇丰卓越理财”推出的同时，汇丰中国在系统平台大力投入，推出内地外资银行中最为领先的综合财富管理平台－－“3D财智平台”，将财富管理的科学分析系统、投资资讯与专业团队服务集于一体。通过“3D财智平台”的可视化呈现，客户可以全面掌控其理财决策过程，随时登陆及全面了解自身的财富规划、跟踪分析投资组合表现并及时捕捉市场机遇。
“3D财智平台”由三个平台组成－－财务规划平台、客户经理平台和客户理财产品管理平台。以满足客户需求为根本，“3D财智平台”确保客户经理深入客观地了解客户的财务状况，综合考虑和分析家庭保障、财富增长、教育以及退休规划等需求，并帮助客户整理所有财务需求和优先次序。在洞悉客户需求的基础上，客户经理与客户深入探讨并且依据汇丰“3D财智平台”的科学模型和数据，协助客户构建财务规划，再把适合的财富机会展现给客户。依据汇丰新的激励机制，客户经理的表现评价取决于对客户需求的满足，而与产品销售业绩脱钩。
自2007年以来，“汇丰卓越理财”服务发挥全球联动优势，通过国际网络和专长，为客户提供专业的国际金融支持，改变了他们使用银行服务的方式。目前，汇丰在全球范围内拥有400万汇丰卓越理财客户。在中国内地，汇丰拥有外资银行中最广阔的服务网络，已在40多个主要城市设立了超过90家汇丰卓越理财中心，卓越理财客户的数量连年保持增长。在中国内地，只要同一客户名下的所有账户的月内日均总余额达到人民币500,000元或等值以上，即可成为汇丰卓越理财客户，享受各项卓越服务，更可免费晋身为汇丰在其他国家或地区的卓越理财客户。
发稿：李铮/古美仪
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